Rozwiązania
inwestycyjne
Alternatywa dla bankowych lokat
W dobie pandemii i załamania stopy zwrotu z lokat, rozwiązaniem do rozważenia są fundusze na rynkach kapitałowych o zróżnicowanej skali ryzyka.
Jak mądrze zacząć?
W tematyce na blogu
Czy wchodzimy w techniczną recesję?
Ostatnie informacje o kwartalnym spadku PKB o 2.3% to zapowiedź technicznej recesji. Odczyty są znacząco gorsze niż oczekiwania. Wchodzimy w kolejną fazę cyklu. Co to oznacza dla polskiego inwestora?
Nowy Ład – Poradnik podatkowy dla przedsiębiorców – maj 2021
Nie milkną echa ogłoszonego w sobotę Nowego Ładu. Niestety po raz kolejny najmocniej dostanie się przedsiębiorcom. Dla kogo zmiany będą najbardziej dotkliwe? Jak nie stać się ofiarą nowych zmian podatkowych? W tym wpisie poruszamy kilka praktycznych aspektów prowadzenia działalności w nowych czasach.
Erozja oszczędności pracujących Polaków – co zrobić, aby ocalić swoje pieniądze w 2021/2022?
Walka z inflacją – pod takim znakiem dla pracujących Polaków (od najniższych stanowisk po stanowiska zarządcze) minie rok 2021. Ten artykuł to poradnik jak w paru krokach zrozumieć co będzie działo się z pieniędzmi w najbliższym czasie i przede wszystkim jak się przed tym ochronić.
Wielu Polaków na samo hasło funduszy inwestycyjnych przywołuje czarne scenariusze. Widmo straty wszystkich oszczędności, pogrążenia się w długach często ogranicza pole widzenia i skutecznie tłumi chęci wychylenia się poza klasyczne rozwiązania bankowe. Czy fundusze rzeczywiście zarezerwowane są tylko i wyłącznie dla brokerów i osób, które całymi dniami wypatrują zmian „słupków” przed ekranami komputerów? Co warto wiedzieć, zanim poddamy się osądowi rozwiązań funduszowych?
Skala ryzyka
Wartości ryzyka skali SRRI
Skala obrazuje odchylenie standardowe tygodniowych stóp zwrotu w okresie ostatnich 5 lat.
Poziom 1: 0,00-0,49% odchylenia (f. pieniężne)
Poziom 2: 0,50-1,99% odchylenia (f. pieniężne, f.dłużne)
Poziom 3: 2,00-4,99% odchylenia (f. pieniężne, f.dłużne, f.mieszane)
Poziom 4: 5,00-9,99% odchylenia (f. dłużne, f.mieszane)
Poziom 5: 10,00-14,99% odchylenia (f. mieszane, f.akcyjne)
Poziom 6: 15,00-24,99% odchylenia (f.akcyjne)
Poziom 7: 25% lub wyżej odchylenia (f.akcyjne)
Rodzaje funduszy
Fundusz pieniężny
Charakteryzują się wysokim bezpieczeństwem oraz niskim wahaniem wartości
Fundusz mieszany
Zrównoważona strategia zarządzania – umiarkowany poziom bezpieczeństwa i ryzyka inwestycji
Fundusz akcyjny
Przeważają instrumenty ryzykowne, dające możliwość dużego zysku przy jednoczesnym sporym ryzyku straty.
Fundusz pieniężny
Charakteryzują się wysokim bezpieczeństwem oraz niskim wahaniem wartości
Fundusz mieszany
Zrównoważona strategia zarządzania – umiarkowany poziom bezpieczeństwa i ryzyka inwestycji
Fundusz akcyjny
Przeważają instrumenty ryzykowne, dające możliwość dużego zysku przy jednoczesnym sporym ryzyku straty.
Od czego zacząć
Jest to oczywiście zależne od wybranego rozwiązania i rodzaju funduszu. Swoją przygodę z funduszami inwestycyjnymi bezpiecznie jest rozpocząć od kwot, które nie są integralną części bieżącej płynności finansowej.
Pieniądze tzw. „na krótko” powinny być lokowane w elastycznym (z pełnym dostępem do środków), stabilnym i mało zmiennym środowisku. Takie środowisko w funduszach stanowią głównie rozwiązania pieniężne i obligacyjne. Kapitał zgromadzony w jednostkach uczestnictwa takich funduszy jest wysoce płynny (mowa o tzw. funduszach inwestycyjnych otwartych), a w odróżnieniu od instrumentów bankowych (konta oszczędnościowe, lokaty) nie obliguje nas do zakładania konta bankowego.
Dodatkowym argumentem przemawiającym za funduszami pieniężnymi / obligacyjnymi jest ich codzienna wycena, przez co na bieżąco możemy analizować stan naszych aktywów.
W odróżnieniu do lokat bankowych (zazwyczaj), wcześniejsza wypłata środków nie oznacza utraty zgromadzonego zysku.
Minimalna kwota, aby nabyć pierwsze jednostki uczestnictwa w funduszach pieniężnych
prowizja za otworzenie konta
opłaty za transfery środków
dowolność wpłat i wypłat
bez wymogu regularności
Minimalna kwota, aby zakupić jednostki uczestnictwa w funduszu pieniężnym (SRRI 2-4)
prowizja za otworzenie konta
opłaty za transfery środków
dowolność wpłat i wypłat
bez wymogu regularności
Jak zwiększyć bezpieczeństwo inwestycji?
Jednym z dostępnych rozwiązań zawierających w sobie dostęp do funduszy inwestycyjnych są tzw. instrumenty hybrydowe. W zależności od konkretnego rozwiązania, możemy np. otrzymać wsparcie w zarządzaniu funduszami (tzw. alokacji) lub część naszego rozwiązania zabezpieczyć w formie zagwarantowanej sumy końcowej.
Niezwykle ważnym elementym wpływającym na bezpieczeństwo jest również dłuższy horyzont inwestycyjny. Brak konieczności dostępu do środków w każdej chwili powoduje, że ewentualne bessy na rynku nie wpłyną bezpośrednio na bieżący komfort i bezpieczeństwo.
Jak pomagam
Analiza potrzeb
Precyzyjna analiza Twoich możliwości i oczekiwań
Przybliżenie funduszy
Prezentacja dostępnych funduszy. Analiza składu, poziom ryzyka
Złożenie zamówienia
Założenie rejestru i dyspozycja nabycia wybranych funduszy.
Wsparcie
Pozostaję w kontakcie do Twojej dyspozycji
Analiza potrzeb
Precyzyjna analiza Twoich możliwości i oczekiwań
Przybliżenie funduszy
Prezentacja dostępnych funduszy. Analiza składu, poziom ryzyka
Złożenie zamówienia
Założenie rejestru i dyspozycja nabycia wybranych funduszy.
Skorzystaj z szansy!
Przez okres pandemii Covid-19 usługa analizy finansowej, organizacji oszczędności jak również inwestowania nadwyżek budżetowych jest bezpłatna dla czytelników tej strony. Możliwość odbycia konsultacji online i lokalnie.
Skorzystaj z informacji kontaktowych poniżej, aby zarezerwować termin.
Masz pytanie?
Nasza gwarancja. Twoje bezpieczeństwo.
- nie sprzedajemy danych
- nie spamujemy
- 100% bezpłatnie
Porozmawiajmy o innych inwestycjach
Nieruchomości i grunty
Zakup lub partycypacja w inwestycji
Energia odnawialna
M.in. rozwiązania fotowoltaiczne
Inwestycje alternatywne
m.in. bitcoins, kruszce, wartościowe przedmioty
Ważne: Wszelkie informacje zawarte na tej stronie mają charakter orientacyjny/poglądowy i w żadnym wypadku nie powinny być odbierane jako sugestie / doradztwo finansowe.
Informacja o portalu analizy.pl – *Analizy Online S.A. to wyspecjalizowany, niezależny ośrodek analityczny, który na bieżąco monitoruje i szczegółowo analizuje sytuację w poszczególnych obszarach rynku kapitałowego.
Misją firmy Analizy Online S.A jest funkcjonowanie jako „niezależny ośrodek opiniotwórczy, będący liderem w dostarczaniu wysokiej jakości unikalnych rozwiązań, pozwalających na podejmowanie właściwych decyzji na rynku kapitałowym.
Więcej informacji na stronie portalu: https://www.analizyonline.com/pl/o-nas