fbpx

STAŁA
WSPÓŁPRACA

Twój osobisty doradca

Precyzyjnie dopasowana, nienachalna współpraca oparta na dobrym kontakcie, wzrastającym zaufaniu i dbaniu o interes drugiej osoby. Od dłuższego czasu udowadniam z moimi klientami, że to możliwe.

Zainteresowany finansowym win-win?

Benefity współpracy

…czyli dlaczego warto współpracować z doświadczonym doradcą finansowym

Oszczędzasz czas

przeznaczony na wizyty w placówkach

Oszczędzasz pieniądze

wydawane na niekorzystne rozwiązania

Zyskujesz komfort

współpraca bez wychodzenia z domu

Zyskujesz kontrolę

wszystkie sprawy w jednym miejscu

Oszczędzasz czas

przeznaczony na wizyty w placówkach

Oszczędzasz pieniądze

wydawane na niekorzystne rozwiązania

Zyskujesz komfort

współpraca bez wychodzenia z domu

Co zyskujesz dodatkowo?

  dostęp do unikalnych rozwiązań i promocji (m.in. limitowane oferty kredytowe)

  pomoc w przyspieszeniu procesów bankowych i ubezpieczeniowych

  brak konieczności ciągłej aktualizacji wiedzy finansowej we własnym zakresie

  wsparcie szeroką siecią kontaktów, których etyka pracy została zweryfikowana czasem

Prywatny doradca

– prestiż, czy już realna potrzeba?

Czy obsługa finansów na własną rękę ma jeszcze sens w 2021 roku?

W samym tylko 2020 roku mieliśmy do czynienia z pandemią Covid-19, światowym załamaniem gospodarczym, lockdownem czy historycznym obniżeniem stóp procentowych. Jak odnaleźć się w tak dynamicznym środowisku i podjąć więcej lepszych niż gorszych decyzji? (pamiętajmy, że asekuracyjne “przeczekanie” to również decyzja)

Czy masz pewność, że..

  • Twoje oszczędności wypracowują zysk co najmniej amortyzujący zjawisko inflacji?
  • posiadasz najkorzystniejsze warunki kredytowe, jakie są dostępne dla Ciebie na rynku?
  • kiedy Twoja polisa pokryje zaistniałe ryzyko, a kiedy towarzystwo będzie miało możliwość wyłączenia swojej odpowiedzialności?
  • Twoje OC w pełni pokryje szkody, jeżeli z Twojej winy dojdzie do uszkodzenia luksusowego samochodu?

To tylko kilka pytań, które warto sobie zadać, a najczęstsza odpowiedź wśród spotykanych rozmówców to “Nie wiem”. Jakie mogą być konsekwencje niezweryfikowanych rozwiązań? Da się to oszacować tylko i wyłączenie w indywidualnych przypadkach.

1 krok w dobrym kierunku

Od czego warto rozpocząć?

Analiza dotychczasowych działań

Pierwszym krokiem na drodze do przejrzystych, a przy tym bezpiecznych finansów jest weryfikacja dotychczasowych decyzji i analiza posiadanych umów. Wraz z czasem podejmujemy (chcąc, czy nie chcąc) coraz więcej decyzji na tle finansowym, a brak aktualizacji rozwiązań do zmieniających się potrzeb i oczekiwań może prowadzić do kumulacji kosztownych błędów.

Według przeprowadzonych badań, statystyczny Polak poświęca 1 pensję rocznie na koszty błędów związanych z finansami. To 3-4 lata pracy za darmo w przeciągu typowej aktywności zawodowej!

Planowanie finansowe

Kolejnym etapem jest zaplanowanie celów i określenie priorytetów. Jednym z częstych błędów Polaków jest tzw. wrzucanie wszystkich planów do jednego worka. Powoduje to, że nawigowanie stanem oszczędności jest niemal niemożliwe.

Warto również wspomnieć o tym, że konkretyzacja planów daje szansę na wykorzystanie licznych benefitów tj. zwolnienie z podatku od zysku lub możliwość zaliczenia oszczędności jako koszty uzyskania dochodu.

2 krok – monitoring w czasie

Zadbanie o długofalową kontrolę nad kluczowymi elementami finansów

Zabezpieczenie majątku i rodziny

Zarządzanie oszczędnościami

Rozsądne inwestycje

Plany długofalowe

Zabezpieczenie majątku i rodziny

Zarządzanie oszczędnościami

Rozsądne inwestycje

Jaki jest koszt obsługi?

Dzięki szerokiemu zakresowi współpracy, wachlarzowi dostępnych rozwiązań – usługa mojego doradztwa jest bezkosztowa. Możliwość obsługi wielu klientów jednocześnie dodatkowo gwarantuje, że jest ona pozbawiona nachalności. To, w jaki sposób otrzymuję wynagrodzenie, to prowizja od instytucji, którą otrzymuję za profesjonalną obsługę klienta w ich imieniu.

Miłą formą wdzięczności są często uzyskiwane rekomendacje i pisemne referencje od prowadzonych klientów.

Kontakt

Kontaktując się, akceptujesz Politykę Prywatności.

4 + 9 =

Często zadawane pytania

Czy rozpoczęcie współpracy wiąże się z zakupieniem rozwiązań?

Zdecydowanie nie jest to konieczne. Część klientów (zwłaszcza młodszych) w momencie rozpoczęcia współpracy nie miała jasno określonych planów finansowych lub posiadane rozwiązania były po prostu korzystne i nie było potrzeby ich zmieniania. Kluczem do dobrego rozpoczęcia współpracy jest gruntowna analiza finansowa, a ewentualne decyzje i usprawnienia mogą się pojawić z czasem.

Czy wymagane jest skorzystanie z pełnego zakresu wsparcia?

Nie jest to wymagane, a rekomendowane. Spójnie prowadzone finanse, nawigowane w oparciu o solidnie opracowany plan są kluczem do sukcesu ...i długofalowego spokoju.