1 pensja rocznie!
W dzisiejszych czasach łatwiej popełnić błąd, aniżeli go uniknąć. Według statystyk, Polak wydaje średnio 1 pensję rocznie na niekorzystne rozwiązania. To oznacza 4 lata pracy całkowicie na darmo do okresu emerytalnego! Co mógłbyś zrobić z takimi pieniędzmi?
Zwłaszcza w dobie panującej pandemii Covid-19, zaoszczędzone środki mogą okazać się bezcenne do utrzymania komfortu i poczucia bezpieczeństwa finansowego.
Czy wiesz, gdzie mogą znajdować się Twoje oszczędności?
- Kiedy po raz ostatni udało Ci się gruntownie przeanalizować swoje finanse i posiadane umowy? Często na takie pytanie słyszę odpowiedź: brakuje mi czasu / nie jest to konieczne, ponieważ i tak udaje mi się oszczędzać itp.
- A może nie do końca wiesz, od czego zacząć? Być może zdajesz sobie sprawę z tego, że niekontrolowane finanse potrafią stanowić duże zagrożenie, ale póki co łatwiej zamieść problem pod dywan?
Mogę Ci pomóc usystematyzować ten temat. To, co oferuję moim klientom w formie przeprowadzenia osobistej / rodzinnej analizy, to zwiększenie świadomości nt. tego, jakie rozwiązania już posiadają, weryfikację ich skuteczności, a także opracowanie spójnego planu finansowego, który przybliży ich do zakładanych celów.
Gotowy zadbać o swoje finanse?
Osobista analiza finansowa
Krok po kroku do świadomych finansów
Bieżąca płynność w finansach
Czy Twoje codzienne finanse są bezpieczne
W obecnych czasach, gdzie zachęcanie do konsumpcyjnego stylu życia widać na każdym rogu ulicy, a nowoczesne technologie (jak np. płatności zbliżeniowe) „upraszczają nam” wydawanie pieniędzy w mgnieniu oka, niezwykle łatwo jest zgubić balans finansowy. Analiza bieżącej płynności finansowej często jest pierwszym krokiem do lepszego gospodarowania pieniędzmi w przyszłości.
Bezpieczeństwo finansowe
Czy Twoja rodzina i finanse są odpowiednio zabezpieczone
„W dzisiejszych czasach trzeba być niezwykle bogatym, aby pozwolić sobie na nieposiadanie ubezpieczeń” – to popularne zdanie świetnie odzwierciedla realia XXI wieku. Czy znasz swoje ubezpieczenia? Czy wiesz, w jakich sytuacjach ubezpieczyciel ma szansę uniknąć odpowiedzialności?
W ramach analizy bezpieczeństwa porozmawiamy o zagrażającym ryzyku i tym, w jaki sposób możesz zadbać o to, aby zarówno Twoja rodzina jak i finanse miały odpowiedni parasol ochronny.
Zarządzanie oszczędnościami
Czy w pełni wykorzystujesz potencjał generowanych oszczędności
W dzisiejszych czasach równie ważne jak zwiększanie swoich dochodów jest umiejętne zarządzanie posiadanymi środkami. Czy w pełni wykorzystujesz potencjał ciężko zarobionych pieniędzy? Czy potrafisz ochronić ich wartość przed zjawiskiem inflacji?
Optymalizacja posiadanych umów
Czy zawarte umowy są korzystne i aktualne
Konkurencja pomiędzy podmiotami na rynkach kapitalistycznych doprowadza do ciągłej walki o klienta, a co za tym idzie – ulepszania ofert. Kiedy po raz ostatni udało Ci się przeanalizować posiadane umowy? Czy jesteś pewien, że zaakceptowane warunki są dla Ciebie najkorzystniejsze?
W ramach analizy finansowej masz możliwość zweryfikowania umów tj. kredyty hipoteczne i gotówkowe, leasingi, rozwiązania oszczędnościowe, polisy i nie tylko.
Plany i inwestycje
Sposoby na zwiększanie bezpieczeństwa w przyszłości poprzez pomnażanie nadwyżek finansowych.
Czy wykorzystujesz pełne spektrum możliwości dostępnych na rynku? Czy stopień ryzyka jest dopasowany do Twojego komfortu, a środki odpowiednio zdywersyfikowane? Czy wykorzystujesz ulgi podatkowe do zwiększenia rentowności inwestycji bez obarczania jej zwiększonym ryzykiem? Odpowiednio dobrane inwestycje są w stanie zmienić komfort naszego życia. Nieprzemyślane decyzje mogą narazić nas na spore straty.
Perspektywy emerytalne
Jak możesz przygotować się lepiej na seniorskie lata
Czy jesteś na bieżąco z wprowadzanymi reformami emerytalnymi? Czy wiesz, jaki jest stan Twoich kont w ZUS / OFE i na jakie świadczenia będziesz mógł liczyć? Czy aktualnie gromadzone oszczędności własne pozwolą Ci osiągnąć zakładany komfort w przyszłości?
Na konsultacji emerytalnej otrzymasz precyzyjne informacje dotyczące Twojej indywidualnej sytuacji, które pozwolą Ci podjąć świadome kroki w celu lepszego zabezpieczenia przyszłości.
Skorzystaj z szansy!
Przez okres pandemii Covid-19 usługa analizy finansowej jest bezpłatna dla czytelników tej strony. Możliwość odbycia konsultacji online i lokalnie.
Skorzystaj z informacji kontaktowych poniżej, aby zarezerwować termin.
Kontakt
Nasza gwarancja. Twoje bezpieczeństwo.
- nie sprzedajemy danych
- nie spamujemy
- 100% bezpłatnie
Często zadawane pytania
Ile czasu potrzebne jest na pełną analizę finansową
Jest to mocno powiązane z ilością posiadanych umów i celów, które chcemy zrealizować. Zazwyczaj spotkanie trwa ok. 60 minut.
Czy konieczna jest analiza wszystkich tematów?
Nie jest to wymagane, a rekomendowane. Analiza wszystkich tematów służy lepszemu zapoznaniu się z indywidualną sytuacją rozmówcy, zrozumieniu genezy dotychczasowych rozwiązań, zaobserwowaniu preferencji w zarządzaniu pieniędzmi i ostatecznie – celnemu zasugerowaniu możliwych kroków w celu ulepszenia działań.
Czy analiza finansowa wiąże się z zakupieniem rozwiązań?
Zdecydowanie nie jest to konieczne. Część rozmówców (zwłaszcza młodszych) w momencie rozpoczęcia współpracy nie miała jasno określonych planów finansowych lub posiadane rozwiązania były po prostu korzystne i nie było potrzeby ich zmieniania. Celem analizy jest zwiększenie świadomości finansowej – gruntowne poznanie dotychczasowych działań i określenie planów na przyszłość. Ewentualne decyzje i konieczność usprawnienia nie muszą się pojawić w ogóle lub mogą pojawić się z czasem.
Wszelkie materiały i opracowania graficzne są własnością intelektualną autora strony. Kopiowanie, modyfikowanie i udostępnianie bez pisemnego zezwolenia autora jest niedozwolone.